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Reportistica – Fineco Bank

Fineco applica una commissione di intermediazione per ogni ordine eseguito. Non vengono applicate commissioni agli ordini revocati, cancellati o non andati a buon fine.

In caso di esecuzione in più tranches, le commissioni si applicano una volta sul totale. Nel caso in cui la commissione sia espressa in percentuale, la base di calcolo è il controvalore dell’ordine (prezzo del titolo moltiplicato per la quantità).

Per il mercato azionario italiano, le commissioni di negoziazione sono espresse in percentuale e pari allo 0,19% del controvalore totale dell’ordine.

Ad ogni negoziazione azionaria vengono applicate due soglie alla commissione percentuale: una minima di 2,95€ e una massima di 19€.

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L’importo commissionale massimo può essere abbattuto in modo degressivo in funzione del monte commissionale generato ogni trimestre. Il piano degressivo è organizzato in 5 fasce nelle quali il costo massimo per eseguito può diminuire da 19€ fino a 2,95€ sul mercato italiano, fino a 5,95€  o 2,95€* per il mercato obbligazionario (MOT/EuroMOT – EuroTLX e HI-MTF),  fino a 4,95€ sui mercati Germania (Equiduct e Xetra) e Euronext (Francia, Olanda, Portogallo) fino a 2,95€ per CW, Certificates su Sedex, Cert-X e fino a 3,95USD sui mercati Nyse, Nasdaq e Amex.
Inoltre, Fineco individua periodicamente una lista di titoli obbligazionari che garantisce la diminuzione del massimo commissionale a 3,95€ per la fascia da 6.000€ a 9.000€ e a 2,95€ per la fascia oltre 9.000€.

Monte commissionale unico
Dal 1 gennaio 2013 è più facile raggiungere le fasce commissionali agevolate e ridurre il massimo per eseguito perché Euro e Dollari creano un unico monte commissionale. Tutti gli ordini eseguiti sui mercati USA (Nyse, Amex, Nasdaq) si sommano alle commissioni generate nel trimestre sui mercati MTA, EquiductGermania, Xetra, EquiductFrancia-Olanda-Portogallo (diritti fissi inclusi), Euronext (diritti fissi inclusi), nonché sui mercati obbligazionari, sui Covered Warrant e Certificatese  concorrono all’abbattimento della commissione per eseguito. Con il piano Roll-On guadagni la fascia ridotta e la mantieni in automatico per i 2 trimestri successivi.

Nella negoziazione di titoli obbligazionari espressi in valuta diversa dall’Euro, con il servizio Multicurrency attivo, le commissioni in € saranno convertite al cambio del giorno di esecuzione dell’ordine. Diversamente, se non si è attivato il servizio Multicurrency, le commissioni saranno sempre espresse in €.

Piano standard azionario: 0,19% (min. 2,95€; max 19€)
Piano obbligazionario MOT/EuroMOT – TLX/EuroTLX – Hi-MTF: 0,19% (min. 5,95€ o 2,95€*; max 19€)
Piano obbligazionario Euronext: 0,19% (min. 5,95€**)
Piano standard CW e Certificates su Sedex e Cert-X: 0.19% (min. 2,95€ max 19€)

Di seguito una tabella riepilogativa del piano commissionale:

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Monte commissionale generato nel trimestre Commissione massima
 
Commissione fissa

Mta Sedex e Cert-X Obbligazioni Equiduct Germania
– Xetra
– Equiduct Francia,
Olanda,Portogallo – Euronext
Usa (Nyse, Amex, Nasdaq) Canada TSX
Fino a 1.500€ 19€ 19€ 19€ 12,95$ 25 CAD
da 1.500€ a 3.000€ 12,95€ 12,95€ 12,95€ 12,95$ 25 CAD
da 3.000€ a 4.500€ 9,95€ 9,95€ 9,95€ 9,95$ 20 CAD
da 4.500€ a 6.000€ 6,95€ 6,95€ 6,95€ 9,95$ 15 CAD
da 6.000€ a 9.000€ 3,95€ 5,95€(3,95€)* 5,95€ 8,95$ 15 CAD
Oltre 9.000€ 2,95€ 5,95€(2,95€)* 4,95€ 3,95$ 10 CAD

Sui mercati azionari Equiduct Francia, Olanda e Portogallo e Euronext oltre alla commissione di negoziazione, è previsto il pagamento di 9€ di diritti fissi per ogni ordine eseguito. Anche questi costi vanno ad alimentare il monte commissionale in €.

** Per i titoli obbligazionari del mercato Euronext non è prevista una commissione massima e non sono previsti diritti fissi.

*La lista di titoli obbligazionari, che permette la diminuzione del massimo commissionale, individuata e costantemente aggiornata da Fineco, è disponibile nell’area Mercati e trading > Obbligazioni > Ricerca obbligazioni, impostando come filtro Commissione minimo 2,95.

Inoltre, grazie alla formula Roll – On, prevista nell’ambito dei servizi di trading al fine di ridurre la commissione massima dovuta, è possibile mantenere in modo automatico la fascia commissionale raggiunta alla fine di ogni trimestre solare, anche per i due trimestri successivi.
La permanenza nella fascia è subordinata al raggiungimento in almeno uno dei due trimestri successivi, del relativo monte commissionale.
Qualora, in entrambi i trimestri in cui si gode della fascia raggiunta in precedenza, non si riuscisse a generare nuovamente lo stesso monte commissionale agevolato, nel quarto trimestre verrà applicata la fascia corrispondente alle commissioni generate nel migliore dei due trimestri precedenti.

Nota: su una lista di obbligazioni, periodicamente aggiornata da Fineco, che comprende tutti i Titoli di Stato italiani e oltre 1500 titoli corporate italiani, la commissione minima per ordine eseguito si riduce da 9€ a soli 2,95€. Di conseguenza, su tutti i titoli compresi nella lista, la nuova commissione di negoziazione diventa: 0,19% del controvalore con minimo 2,95€ – massimo 19€.

Così, ad esempio, è possibile acquistare 1.000€ di un Buono del tesoro italiano pagando una commissione di soli 2,95€ anziché 9€.
Alcuni esempi per chiarire meglio i vantaggi del nuovo piano.

Esempio1
Se nel Trimestre1 (aprile, maggio, giugno) vengono generati 7000€ di commissioni sul mercato MTA, la fascia commissionale si riduce da 9,95€ a 3,95€ per ordine eseguito. Questa commissione viene quindi mantenuta anche per i Trimestri2 (luglio, agosto, settembre) e 3 (ottobre, novembre, dicembre), indipendentemente dall’operatività.
Ipotizzando poi che nei Trimestri2 o 3 non vengano generati nuovamente più di 6.000€ di commissioni (nell’esempio 3.500€ di commissioni nel Trimestre2 e 1.000€ nel Trimestre3) la fascia agevolata di 3,95€ non verrà più mantenuta per i trimestri successivi.
Nel Trimestre4 verrà quindi applicata la fascia corrispondente alle commissioni generate nel migliore degli ultimi due trimestri: la fascia 9,95€ max corrispondente al monte commissionale da 3.000€ a 6000€ (Trimestre2).

Commissioni generate nel trimestre Trm 1 Trm 2 Trm 3 Trm 4
Monte commissionale raggiunto 7.000€ 3.500€ 1.000€
Commissione max applicata 3,95€ 3,95€ 3,95€ 9,95€

 
Esempio2
Nel secondo esempio, si raggiunge un monte commissionale pari a 3000€ nel Trimestre1 operando solo sui mercati Equiduct, Xetra e Euronext. Al raggiungimento della fascia (da 3.000€ a 4500€) si riduce la commissione massima per ordine eseguito su tutti i mercati, compreso quello italiano (9,95€ max) e si beneficerà di questa anche per i due trimestri successivi.
Se nei Trimestri2 e 3 (in cui si ha diritto alla commissione agevolata di 9,95€ max) le commissioni generate si riducono e non sono più sufficienti al raggiungimento di nessuna fascia Roll-On, nel Trimestre4 non verrà più mantenuta la fascia agevolata precedentemente ottenuta e per ogni eventuale ordine eseguito verrà applicata la commissione standard (0,19%, min 2,95€, max 19€).

Commissioni generate nel trimestre Trm 1 Trm 2 Trm 3 Trm 4
Monte commissionale raggiunto 3.000€ 500€ 0€
Commissione max applicata 9,95€ 9,95€ 9,95€ 19€

Risparmio gestito
La commissione massima per ordine eseguito può essere ridotta anche in funzione del controvalore in prodotti di risparmio gestito presente mensilmente in portafoglio: al raggiungimento di 250.000€ di asset in risparmio gestito, il max per ordine eseguito si riduce da 19€ a 9,95€ per i mercati azionario Italia MTA e per  tutti i Titoli di Stato italiani e oltre 2.000 obbligazioni italiane e da 19€ a 9,95€ per i mercati Equiduct, Xetra e Euronext.

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Ecco una tabella riepilogativa:

Controvalore in Risparmio gestito % Max Azioni e obbligazioni Italia Max Germania (Equiduct e Xetra) e Euronext
Fino a 250.000€ 0,19% 19€ 19€
Oltre a 250.000€ 0,19% 9,95€ 9,95€

Sui mercati Euronext oltre alla commissione di negoziazione, è previsto il pagamento di 9€ di diritti fissi per ogni ordine eseguito. Anche questi costi vanno ad alimentare il monte commissionale in €.

Alla chiusura dei mercati del penultimo giorno utile di borsa aperta di ciascun mese, viene effettuato il calcolo per la determinazione dei clienti che hanno diritto alla riduzione del massimo commissionale.

Concorrono alla determinazione della soglia sia i fondi negoziabili online sul sito Fineco, sia i prodotti di risparmio gestito distribuiti dalla rete di Promotori Finanziari Fineco:

– Fondi di investimento e Sicav
– Polizze vita Unitlinked, Indexlinked e FinecoVita (valide solo se collocate da Promotori Finanziari Fineco)
– Gestioni Patrimoniali in Fondi (GPF)
– Gestioni Patrimoniali Mobiliari (GPM)
– Fondi immobiliari

Questo profilo si applica automaticamente dal primo giorno del mese successivo a quello in cui il cliente ha raggiunto la soglia. Una volta raggiunta la fascia questa viene automaticamente mantenuta per tutti i giorni di negoziazione del mese successivo. Es: se il 30 aprile 2006 il cliente raggiunge la fascia (asset in “gestito” uguale o superiore a 250.000€), nel successivo mese di maggio il suo max per ordine eseguito sarà 9,95€ sul mercato italiano e sulle obbligazioni, 12,95€ per il mercato francese, olandese e portoghese (+ 9€ di diritti fissi).

Alla fine di ogni mese viene ricalcolato l’asset in risparmio gestito posseduto dal cliente. Se il cliente non soddisfa più la condizione richiesta, a partire dal primo giorno del mese successivo viene riportato al profilo commissionale standard sia per le azioni (0,19%; min 2,95€, max 19€), sia per le obbligazioni (0,19%; min 9€ max 19€).

Commissioni mercati azionari europei, certificates e fondi
Le commissioni sugli altri mercati europei negoziati online (Finlandia, Inghilterra, Spagna e Svizzera) sono pari allo 0,19% del controvalore complessivo dell’operazione con importi commissionali minimi che variano per singolo Paese. Su questi mercati non è prevista una commissione massima per ordine eseguito, ad eccezione del mercato finlandese che prevede una commissione massima per ordine eseguito pari a 19€ a cui sommare i diritti fissi (9€).
La commissione per la negoziazione online dei fondi di investimento è fissa pari a 9€/$.

Ecco una tabella riepilogativa:

  Commissione Min Max Diritti fissi
Azioni Finlandia/ETF 0,19% 2,95€ 19€ 9€
Azioni Inghilterra/ETF 0,19% + tasse fisse* 14,95 GBP
Azioni Spagna/ETF 0,19% 14,95 €
Azioni Svizzera/ETF 0,19% 24 CHF
Fondi online 9€/$ fissi

 

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In alcuni mercati (contrassegnati con l’asterisco) è previsto il pagamento di una tassa fissa. Fineco applica in modo trasparente queste spese senza alcun costo aggiuntivo

> Inghilterra (Stamp duty): 0,5% del controvalore per soli ordini in acquisto.

> Spagna: per i titoli di emissione spagnola presenti nella lista indicata dal Ministero delle finanze spagnolo e resa disponibile nell’area riservata ai clienti del sito della Banca, oltre alla commissione di negoziazione, è previsto il pagamento di tasse fisse. L’aliquota pari allo 0,2% sarà applicata sulla posizione netta di ogni giornata con esclusione, dunque, delle operazioni aperte e chiuse nello stesso giorno. La lista di tali titoli è presente nel sito nella pagina Mercati e trading > Azioni > Altri mercati > Spagna.

Commissioni Aste BOT e sottoscrizione Titoli di Stato a medio-lungo termine

Aste BOT Commissione
Vita residua pari o inferiore a 80 giorni 0,025%
Vita residua compresa tra 81 a 170 giorni 0,050%
Vita residua compresa tra 171 a 330 giorni 0,075%
Vita residua pari o superiore a 331 giorni 0,10%
Sottoscrizione Titoli di Stato a m/l termine Commissione
BTP E BTPi  Nessuna
CCT e CTZ Nessuna

Negoziazione Fondi e Titoli esteri in euro:
Per la negoziazione dei titoli esteri (americani, inglesi e svizzeri) in € le commissioni saranno addebitate convertendo la commissione prevista in €, applicando il cambio del momento in cui si verifica l’eseguito.
Per la negoziazione dei fondi espressi in $ le spese di banca corrispondente applicate saranno pari a 9$ convertiti in €. In caso di rimborso, lo stesso importo sarà decurtato dal controvalore disinvestito. Per i fondi e le sicav espressi in valuta diversa da dollari verranno addebitati 9€ sia in fase di sottoscrizione, sia in fase di rimborso.

Operare in marginazione multiday presenta dei costi operativi da aggiungere alle commissioni di negoziazione.

Nel dettaglio, i costi sono:

1. Marginazione Long multiday

Titoli italiani: tasso di finanziamento

Euribor 1 mese 360 + 7,99% annuale

Titoli americani: tasso di finanziamento  SONIA+ 7,99% annuale
Titoli Inghilterra: tasso di finanziamento  SARON+ 7,99% annuale
Titoli Svizzera: tasso di finanziamento  SOFR + 7,99% annuale

 

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2. Marginazione Short multiday

Costo del prestito Intraday non chiuse e Multiday sui titoli italiani  6,95% annuale
Costo del prestito Intraday non chiuse e Multiday sui titoli USA 6,95% annuale
Costo del prestito Intraday non chiuse e Multiday sui titoli Inghilterra 6,95% annuale
Costo del prestito Intraday non chiuse e Multiday sui titoli Svizzera 6,95% annuale

Commissioni sui mercati derivati

IDEM Fascia 1 Fascia 2*  Fascia 3**
Futures su indice FTSE MIB 6,95€ a lotto 3,95€ a lotto 1,95€ a lotto
Mini FTSE MIB 3,95€ a lotto 1,95€ a lotto 0,95€ a lotto
Micro FTSE MIB  1,95€ a lotto 0,95€ a lotto 0,85€ a lotto
Futures su azioni 3,95€ a lotto 1,95€ a lotto 0,95€ a lotto
Opzioni 3,95€ a lotto 2,95€ a lotto 1,95€ a lotto
Canone Idem Gratuito Gratuito Gratuito
* Importi commissionali validi al raggiungimento della soglia di 500€ di commissioni generate nel mese. La fascia commissionale agevolata verrà mantenuta anche nel mese successivo.
** Importi commissionali validi al raggiungimento della soglia di 1.500€ di commissioni generate nel mese. La fascia commissionale agevolata verrà mantenuta anche nel
mese successivo. All’apertura del conto Fineco, a tutti i clienti è associata tale fascia commissionale che sarà applicata per il mese in corso e per i due mesi successivi. Successivamente sarà applicata
la fascia commissionale corrispondente alla soglia di commissioni effettivamente generate.
EUREX Fascia 1 Fascia 2*  Fascia 3**
Futures su indice DAX 6,95€ a lotto 3,95€ a lotto 1,95€ a lotto
Mini DAX, DJ Eurostoxx50, DJ Stoxx50, Vstoxx, Futures su indici settoriali Eurostoxx 3,95€ a lotto 1,95€ a lotto 0,95€ a lotto
Micro Dax, Micro EuroStoxx 1,95€ a lotto 0,95€ a lotto 0,85€ a lotto
Bond futures 6,95€ a lotto 3,95€ a lotto 1,95€ a lotto
Opzioni 3,95€ a lotto 2,95€ a lotto 1,95€ a lotto
Canone Eurex 12€ al mese Gratuito Gratuito
* Importi commissionali validi al raggiungimento della soglia di 500€ di commissioni generate nel mese. La fascia commissionale agevolata verrà mantenuta anche nel mese successivo.
** Importi commissionali validi al raggiungimento della soglia di 1.500€ di commissioni generate nel mese. La fascia commissionale agevolata verrà mantenuta anche nel
mese successivo. All’apertura del conto Fineco, a tutti i clienti è associata tale fascia commissionale che sarà applicata per il mese in corso e per i due mesi successivi. Successivamente sarà applicata
la fascia commissionale corrispondente alla soglia di commissioni effettivamente generate.
CME e CBOE Fascia 1 Fascia 2*  Fascia 3**
Micro Futures 1,25$ a lotto 1,25$ a lotto 1,00$ a lotto
Futures su indici se non diversamente specificato 3,95$ a lotto 2,95$ a lotto 1,95$ a lotto
Nikkei Index 8,95$ a lotto 5,95$ a lotto 2,95$ a lotto
Futures su valute 5,95$ a lotto 3,95$ a lotto 2,95$ a lotto
Futures su materie prime 8,95$ a lotto 5,95$ a lotto 2,95$ a lotto
Futures su US Treasuries 8,95$ a lotto 5,95$ a lotto 2,95$ a lotto
Opzioni USA 3,95$ a lotto 2,95$ a lotto 1,95$ a lotto
Opzioni azioni USA – esercizio**** 20$  20$  20$
Opzioni azioni USA – stacco dividendo sottostante **** 1$ a lotto 1$ a lotto 1$ a lotto
CME Canone mensile Gratuito Gratuito Gratuito
CBOE Canone mensile clienti al dettaglio 1,5$ al mese*** Gratuito Gratuito
CBOE canone mensile clienti professionali/controparti qualificate 30,5$ al mese 30,5$ al mese 30,5$ al mese
* Importi commissionali validi al raggiungimento della soglia di 500$ di commissioni generate nel mese. La fascia commissionale agevolata verrà mantenuta anche nel mese successivo.
** Importi commissionali validi al raggiungimento della soglia di 1.500$ di commissioni generate nel mese. La fascia commissionale agevolata verrà mantenuta anche nel
mese successivo. All’apertura del conto Fineco, a tutti i clienti è associata tale fascia commissionale che sarà applicata per il mese in corso e per i due mesi successivi. Successivamente sarà applicata
la fascia commissionale corrispondente alla soglia di commissioni effettivamente generate.
*** Gratuito dopo aver effettuato almeno 1 ordine eseguito nel mese.
**** Per le opzioni USA con sottostante azioni:
– in fase di esercizio sarà applicata una commissione di 20$ per esercizio.
– qualora il sottostante dell’opzione dovesse staccare dividendo, sarà prevista l’applicazione di 1$ per ciascun lotto delle posizioni (sia long che short) presenti in portafoglio alla fine della giornata operativa
precedente all’ex date del dividendo.

E’ possibile operare tramite Customer Care anche su diversi mercati europei per i quali non è disponibile l’operatività online. In questo caso non è previsto alcun costo aggiuntivo alle seguenti commissioni di negoziazione:

Mercato Commissione di negoziazione
ATX – Austria 0,19% min 24,95€
KFX – Danimarca  0,19% min 100 DKK
ASE – Grecia 0,5% min 24,95€ più Tasse fisse*
IOX – Irlanda 0,19% min 14,95€ più Tasse fisse*
OBX – Norvegia 0,19% min 120 NOK
OMX – Svezia 0,19% min 135 SEK

In alcuni mercati (contrassegnati con l’asterisco) è previsto il pagamento di una tassa fissa locale (stamp duty). Fineco applica in modo trasparente queste spese senza alcun costo aggiuntivo:

 Irlanda: 1% del controvalore per soli ordini in acquisto

 Grecia: 0,0325% del controvalore lordo per ordini in acquisto; 0,2325% (0,0325% + 0,20% sales tax) del controvalore lordo per ordini in vendita

Tramite Customer Care è possibile effettuare operazioni esclusivamente di vendita su titoli presenti nel tuo portafoglio e non più negoziabili online.
Inoltre, dato che dal 16 febbraio Fineco ha deciso di cessare l’attivita’ di internalizzazione sistematica (mercato interno Fineco IS), tutti i titoli obbligazionari e i Certificates acquistati su tale mercato e attualmente non negoziati su nessun mercato regolamentato, possono essere venduti anch’essi tramite Customer Care.

In questi casi vengono applicate le seguenti commissioni massime:

Commissione massima per Obbligazioni e Certificates euro e esteri trattati OTC  0,10% – min 5€
Commissione massima per Certificates su mercato regolamentati non online Fino a 0,70% – min 15€
Commissione massima per titoli azionari italiani Fino a 0,70% – min 15€
Commissione massima per titoli azionari altri mercati esteri regolamentati non online* Fino a 0,70% – min 15€
Commissione massima per titoli azionari USA trattati OTC 12,95 $ fissi
*Per titoli azionari non negoziabili on line si intendo i titoli azionari diversi da quelli quotati su ASE: Grecia, ATX: Austria, KFX: Danimarca; IOX: Irlanda; OBX: Norvegia; OMX: Svezia per i quali si applicano le diverse condizioni  sopra indicate.

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